NG.CASH traz soluções de crédito para jovens em busca de independência financeira

A NG.CASH, fintech que fornece contas digitais para jovens, acaba de captar US$ 26,5 milhões (cerca de R$ 150 milhões) para escalar seus produtos de crédito para adolescentes.

Essa iniciativa é liderada pela NEA, uma gestora americana de venture capital com um portfólio que inclui empresas como Robinhood e Duolingo.

Além disso, participaram do aporte o Quantum Light, fundo criado por Nikolay Storonsky, e a Endeavor Catalyst, com a Monashees e a16z, que também contribuíram na Série A há um ano.

Nascida em 2021, a NG.CASH foi criada por Mario Augusto Sá e parceiros, com o objetivo de atender adolescentes negligenciados por bancos e fintechs tradicionais. Sá, aos 14 anos, experienciou a dificuldade de monetizar seu popular canal de YouTube devido à sua menoridade.

Aos 23 anos, ele fundou a NG.CASH após testar o mercado com a Trampolin, vendida à Stone em 2020. A fintech oferece uma experiência simples de onboarding, com personalização de cartões e autorização parental, buscando engajar jovens clientes.

Inicialmente, a NG.CASH tinha apenas contas digitais e serviços de Pix, evoluindo para consórcios de produtos como smartphones. A mensalidade de R$ 5 é sua principal receita.

NG.Cash: Uma Visão Geral do Crescimento e Inovação

A receita principal da NG.CASH vem da mensalidade das contas digitais, apesar da concorrência de serviços bancários gratuitos. Segundo Sá, jovens já estão habituados a pagar por serviços na internet quando percebem um valor agregado.

Além disso, há maneiras de isentar a mensalidade, como convidar amigos ou completando ‘missões’ dentro do aplicativo. A fintech aposta na gamificação como estratégia de retenção.

O desenvolvimento de produtos de crédito é um dos focos principais, com a intenção de oferecer opções personalizadas conforme a base de clientes amadurece e suas demandas se diversificam.

A estratégia de crescimento envolve parcerias com influenciadores digitais, como MC Xamuel e a equipe de e-sports Los Grandes. Essas colaborações ajudam a criar uma conexão imediata com o público-alvo através de layouts personalizados para o app e cartões.

Recentemente, a NG.CASH ampliou sua base de clientes ao absorver a base da concorrente Z1, aumentando em mais de 1 milhão de clientes, consolidando sua posição no mercado sem necessidade de aquisição formal.

Características Marcantes da NG.CASH

• Onboarding simplificado utilizando poucos documentos e autorização dos pais.
• Oferece personalização de cartões com imagens e apelidos únicos.
• Foco inicial em funcionalidades básicas como contas digitais e Pix.
• Expansão para consórcios de gadgets como celulares e videogames.
• Modelo de receita baseado em mensalidade acessível.

Benefícios da NG.CASH para a Geração Z

Um dos principais benefícios da NG.CASH é a personalização, permitindo que os jovens tenham uma experiência bancária única e ajustada aos seus gostos e necessidades.

O fato de poder integrar interesses culturais e tendências atuais, como parcerias com influenciadores, agrega valor significativo à proposta.

Os consórcios e a oferta de produtos de crédito como cartões pós-pagos e seguros representam um avanço na inclusão financeira dos jovens, que muitas vezes enfrentam dificuldades nesse aspecto.

A plataforma oferece uma gama de serviços que favorece a educação financeira para adolescentes, ao mesmo tempo que proporciona segurança através de funcionalidades controladas e vistas como iniciais pelos pais.

Além disso, a capacitação e estrutura para evoluir com a demanda dos usuários, aliado ao uso de inteligência artificial para ofertas personalizadas, mostra um compromisso claro com inovação constante e relevância no mercado.

Os jovens estão naturalmente mais ligados ao ambiente digital, e a fintech utiliza esse atributo a seu favor, focando na experiência do usuário e nas necessidades emergentes dos adolescentes.

A funcionalidade da gamificação e missões dentro do app ajuda não só a atrair novos usuários, mas também a manter o engajamento existente, promovendo fidelidade à marca.

Outra vantagem é a comunicação mais eficaz com o público jovem, que prefere uma linguagem mais direta e visualmente atrativa em vez de jargões financeiros tradicionais.

A estratégia com influenciadores não é apenas publicitária, mas um meio de criar uma relação autêntica e significativa, que ressoa com o público da geração Z. Além disso, mantém a fintech atualizada nas tendências.

A inclusão dos elementos culturais e personalizações vai além da estética, tocando a essência do usuário e fortalecendo a relação emocional com a marca.

Com essas ações, a NG.CASH não só atrai, mas também consolida sua base de usuários, que encontra verdadeiro valor em uma experiência desenhada especificamente para eles.

• Oferta de produtos de crédito adaptados à evolução dos clientes.
• Utilização de inteligência artificial para personalização de serviços.
• Educação financeira na prática através de serviços personalizados.
• Fidelização pela gamificação e missões recompensadoras.
• Construção de conexão autêntica através de influenciadores estratégicos.